Profissão Tesoureiro de banco / Tesoureira de banco

Os tesoureiros de banco supervisionam todos os aspetos da gestão financeira de um banco. Gerem a liquidez e a solvabilidade do banco. Gerem e apresentam os orçamentos atuais, reveem as previsões financeiras, preparam contas para a auditoria, gerem as contas do banco e mantêm registos exatos da documentação financeira.

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Tipo de personalidade

• Empreendedor / Convencional

Conhecimentos

• Documentação e processamento de dados contabilísticos

  A documentação e o tratamento dos dados relativos às atividades financeiras.

• Responsabilidade social das empresas

  O tratamento ou a gestão de processos empresariais de uma forma responsável e ética, considerando a responsabilidade económica perante os acionistas tão importante como a responsabilidade para com os intervenientes ambientais e sociais.

• Gestão financeira

  O domínio financeiro que diz respeito à análise prática dos processos e aos instrumentos de designação dos recursos financeiros. Engloba a estrutura dos negócios, as fontes de investimento e o crescimento de valor das empresas devido à tomada de decisões de gestão.

• Demonstrações financeiras

  O conjunto de registos financeiros que revelam a situação financeira de uma empresa no final de um período definido ou do exercício contabilístico. As demonstrações financeiras consistem em cinco partes que são a demonstração da situação financeira, a demonstração de rendimento integral, a demonstração de alterações no capital próprio (SOCE) a demonstração de fluxos de caixa e notas.

• Economia

  Princípios e práticas económicos, mercados financeiros e de produtos de base, banca e análise de dados financeiros.

• Técnicas contabilísticas

  As técnicas de registo e de síntese das transações comerciais e financeiras, bem como de análise, verificação e comunicação de resultados.

• Análise financeira

  O processo de avaliação das possibilidades financeiras, dos meios e do estatuto de uma organização ou indivíduo através da análise das demonstrações e dos relatórios financeiros, a fim de tomar decisões empresariais ou financeiras bem informadas.

Competências

• Aplicar políticas financeiras

  Ler, compreender e fazer cumprir as políticas financeiras da empresa no que diz respeito a todos os processos orçamentais e contabilísticos da organização.

• Mantar contactos com os gestores

  Manter contactos com os gestores de outros departamentos assegurando um serviço e uma comunicação eficazes, isto é, departamentos de vendas, planeamento, compras, comércio, distribuição e técnico.

• Conservar registos financeiros

  Controlar e finalizar todos os documentos formais que representam as transações financeiras de uma empresa ou projeto.

• Preparar relatórios de auditoria financeira

  Compilar informações sobre os resultados das auditorias às demonstrações financeiras e à gestão financeira, a fim de preparar relatórios, apontar as possibilidades de melhoria e confirmar a governabilidade.

• Seguir as normas da empresa

  Liderar e gerir de acordo com o código de conduta da organização.

• Analisar tendências do mercado financeiro

  Monitorizar e prever as tendências de um mercado financeiro de modo a seguir numa determinar direção ao longo do tempo.

• Almejar o crescimento da empresa

  Desenvolver estratégias e planos que visam conseguir um crescimento sustentado da empresa, quer se trate de uma empresa própria ou de terceiros. Empenhar-se em agir de modo a aumentar receitas e conseguir fluxos de caixa positivos.

• Criar um plano financeiro

  Elaborar um plano financeiro de acordo com a regulamentação financeira e as especificações dos clientes, incluindo o perfil do investidor, o aconselhamento financeiro e os planos de negociação e transação.

• Gerir orçamentos

  Planificar, acompanhar e elaborar relatórios sobre o orçamento.

• Rastrear transações financeiras

  Observar, acompanhar e analisar transações financeiras realizadas em empresas ou em bancos. Determinar a validade da transação e verificar se há transações suspeitas ou de alto risco, a fim de evitar má gestão.

• Manter registos de transações financeiras

  Reunir todas as transações financeiras realizadas no âmbito das operações diárias de uma empresa e registá-las nas respetivas contas.

• Tratar das transações financeiras

  Administrar moedas, atividades de câmbio financeiro, depósitos, bem como pagamentos de empresas e com vales. Preparar e gerir as contas dos hóspedes e receber os pagamentos em numerário, cartão de crédito e cartão de débito.

• Realizar auditorias financeiras

  Avaliar e monitorizar a saúde financeira, as operações e os movimentos financeiros expressos nas demonstrações financeiras da empresa. Rever os registos financeiros a fim de assegurar a sua administração e governabilidade.

• Aconselhar sobre questões financeiras

  Consultar, aconselhar e propor soluções no que respeita à gestão financeira, como a aquisição de novos ativos, a realização de investimentos e a implementação de métodos de eficiência fiscal.

• Avaliar orçamentos

  Ler planos orçamentais, analisar as despesas e receitas previstas durante um determinado período e fornecer uma apreciação sobre a sua conformidade com os planos gerais da empresa ou da organização.

• Gerir contas

  Gerir as contas e as atividades financeiras de uma organização, verificando se todos os documentos são devidamente mantidos, se todas as informações e contas estão corretos e se são tomadas decisões adequadas.

• Analisar o desempenho financeiro de uma empresa

  Com base em contas, registos, demonstrações financeiras e informações externas do mercado, analisar o desempenho da empresa em termos financeiros, a fim de identificar ações de melhoria suscetíveis de aumentar o lucro.

• Planear procedimentos de saúde e segurança

  Estabelecer procedimentos para manter e melhorar a saúde e a segurança no local de trabalho.

Source: Sisyphus ODB