Profissão Caixa bancário / Caixa bancária

Os caixas bancários lidam com mais frequência com os clientes do banco. Promovem os produtos e serviços dos bancos e fornecem informações sobre as contas pessoais dos clientes e as transferências, os depósitos, as poupanças associados, etc. Pedem os cartões bancários e os cheques para os clientes, recebem e equilibram o dinheiro e os cheques e asseguram a conformidade com as políticas internas. Trabalham com as contas dos clientes, lidam com pagamentos e gerem a utilização dos cofres e das caixas de segurança.

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Tipo de personalidade

• Convencional / Empreendedor

Profissões relacionadas sistema bancário

• Analista de crédito
• Autorizador de crédito
• Bancário
• Caixa de banco
• Corretor de commodities
• Gerente de agência de instituição financeira
• Gerente de contas para outros clientes
• Gerente de contas para pessoa física
• Gerente de contas para pessoa jurídica
• Supervisor de primeira linha de funcionários de back-office
• Supervisor-chefe de funcionários do atendimento

Conhecimentos

• Produtos financeiros

  Os diferentes tipos de instrumentos aplicáveis à gestão do fluxo de caixa que estão disponíveis no mercado, tais como ações, obrigações, opções ou fundos.

• Atividades bancárias

  As atividades bancárias e os produtos financeiros em geral e em crescimento contínuo, geridos por bancos, que vão desde a banca pessoal, a banca empresarial, a banca de investimento e a banca privada, até aos seguros, o mercado de câmbios, o comércio de bens essenciais e as transações de ações, futuros e opções.

• Jurisdição financeira

  Regras e procedimentos financeiros aplicáveis a um determinado local, cujas entidades reguladoras decidem sobre a sua competência jurisdicional.

• Serviço ao cliente

  Processos e princípios relacionados com o cliente, utilizador do serviço e com serviços pessoais; estes podem incluir procedimentos para avaliar a satisfação do cliente ou do utilizador do serviço.

Competências

• Tratar das transações financeiras

  Administrar moedas, atividades de câmbio financeiro, depósitos, bem como pagamentos de empresas e com vales. Preparar e gerir as contas dos hóspedes e receber os pagamentos em numerário, cartão de crédito e cartão de débito.

• Converter moeda

  Converter divisas numa instituição financeira, como um banco, à taxa de câmbio correta.

• Oferecer serviços financeiros

  Prestar uma vasta gama de serviços financeiros a clientes, tais como assistência no domínio dos produtos financeiros, planeamento financeiro, seguros, gestão de contas e de investimentos.

• Elaborar registos estatísticos financeiros

  Rever e analisar dados financeiros individuais e empresariais para elaborar relatórios ou registos estatísticos.

• Rastrear transações financeiras

  Observar, acompanhar e analisar transações financeiras realizadas em empresas ou em bancos. Determinar a validade da transação e verificar se há transações suspeitas ou de alto risco, a fim de evitar má gestão.

• Conservar registos financeiros

  Controlar e finalizar todos os documentos formais que representam as transações financeiras de uma empresa ou projeto.

• Fornecer informações sobre produtos financeiros

  Fornecer ao cliente informações sobre produtos financeiros, mercados financeiros, seguros, empréstimos ou outros tipos de dados financeiros.

• Comunicar com clientes

  Responder e comunicar com clientes da maneira mais eficaz e apropriada para permitir o respetivo acesso aos produtos ou serviços desejados, ou a qualquer outra ajuda de que possam necessitar.

• Manter registos de transações financeiras

  Reunir todas as transações financeiras realizadas no âmbito das operações diárias de uma empresa e registá-las nas respetivas contas.

Source: Sisyphus ODB