Zawód broker ubezpieczeniowy

Brokerzy ubezpieczeniowi promują i sprzedają różne polisy ubezpieczeniowe, takie jak ubezpieczenia na życie, zdrowotne, od nieszczęśliwych wypadków i od ognia dla osób fizycznych i organizacji, oraz udzielają porad na temat tych ubezpieczeń. Są również pośrednikami między osobami fizycznymi lub organizacjami a towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz negocjują najlepsze warunki polis ubezpieczeniowych dla swoich klientów, zapewniając ochronę ubezpieczeniową w wymaganym zakresie. Brokerzy ubezpieczeniowi współpracują z nowymi potencjalnymi klientami, dostarczają im wycen na podstawie potrzeb dotyczących polisy, pomagają im w podpisywaniu nowych umów ubezpieczeniowych oraz proponują konkretne rozwiązania określonych problemów.

Chcesz dowiedzieć się, jaki rodzaj kariery i jakie zawody najbardziej Ci odpowiadają? Skorzystaj z naszego bezpłatnego testu kariery w oparciu o kod Hollanda i przekonaj się.

Typ osobowości

Bezpłatnego testu Kariery

Jakie zawody lubisz? Wybierz karierę, która odpowiada Twoim preferencjom. Przeprowadź test kariery.

Do testu

Powiązane zawody ubezpieczenia

  • Kierownik oddziału serwisu ubezpieczeniowy
  • Kontroler roszczeń o odszkodowanie
  • Przedstawiciel ubezpieczeniowy
  • Rzeczoznawca ds. wyceny szkód
  • Specjalista ds. oceny przedsiębiorstw
  • Specjalista ds. oceny roszczeń

Wiedza

  • Nauki aktuarialne

    Zasady stosowania technik matematycznych i statystycznych w celu określenia potencjalnego lub istniejącego ryzyka w różnych branżach, takich jak finanse lub ubezpieczenia.

  • Zasady ubezpieczania

    Zrozumienie zasad ubezpieczania, w tym odpowiedzialności osób trzecich, zapasów i obiektów.

  • Rynek ubezpieczeń

    Tendencje i główne czynniki stymulujące na rynku ubezpieczeń, metodologie i praktyki w zakresie ubezpieczeń oraz określanie głównych zainteresowanych stron w sektorze ubezpieczeń.

  • Procedury dochodzenia roszczeń

    Różne procedury stosowane do formalnego żądania zapłaty od firmy ubezpieczeniowej za poniesioną stratę.

  • Rodzaje ubezpieczeń

    Różne rodzaje polis ubezpieczenia ryzyk i przeniesienia strat oraz ich charakterystyka, np. ubezpieczenie zdrowotne, ubezpieczenie samochodowe lub ubezpieczenie na życie.

  • Prawo ubezpieczeniowe

    Prawo i ustawodawstwo dotyczące polityki przenoszenia ryzyka lub strat z jednej strony, ubezpieczonego, na rzecz innego ubezpieczyciela, w zamian za okresową płatność. Dotyczy to regulacji roszczeń ubezpieczeniowych i działalności ubezpieczeniowej.

  • Techniki promowania produktów

    Techniki stosowane w celu nakłonienia klientów do zakupu produktu lub usługi.

Umiejętności

  • Analizować potrzeby ubezpieczeniowe

    Gromadzić informacje o potrzebach ubezpieczeniowych klienta oraz udzielać informacji oraz porad na temat wszystkich możliwych opcji ubezpieczenia.

  • Sprzedawać ubezpieczenia

    Sprzedawać produkty i usługi ubezpieczeniowe klientom, takie jak ubezpieczenia zdrowotne, ubezpieczenia na życie lub ubezpieczenie samochodu.

  • Objaśniać kwestie techniczne

    Jasno i zwięźle wyjaśniać szczegóły techniczne klientom nietechnicznym, zainteresowanym stronom lub wszelkim innym zainteresowanym osobom.

  • Obliczać wysokość stawki na ubezpieczenie

    Zbierać informacje o sytuacji klienta i obliczyć jego składkę na podstawie różnych czynników, takich jak wiek, miejsce zamieszkania i wartość domu, nieruchomości i inne istotne aktywa.

  • Obsługiwać transakcje finansowe

    Zarządzać walutami, operacjami wymiany finansowej, depozytami, a także płatnościami przedsiębiorstw i kuponami. Przygotowywać rachunki dla gości i zarządzać nimi oraz dokonywać płatności gotówką, kartą kredytową i kartą debetową.

  • Chronić interesy klientów

    Chronić interesy i potrzeby klienta poprzez podejmowanie niezbędnych działań, badanie wszelkich możliwości, w celu zapewnienia, że klient uzyska preferowane rezultaty.

  • Doradzać w kwestiach finansowych

    Prowadzić konsultacje, doradzać i proponować rozwiązania w zakresie zarządzania finansami, m.in. w odniesieniu do nabywania nowych aktywów, ponoszenia kosztów inwestycji oraz metod skutecznego opodatkowania.

  • Informować o produktach ubezpieczeniowych

    Informować klientów o kwestiach związanych z ubezpieczeniem, takich jak bieżące oferty ubezpieczeniowe, zmiany w istniejących umowach lub zalety określonych pakietów ubezpieczeniowych.

  • Pozyskiwać nowych klientów

    Inicjować działania, aby przyciągać nowych i interesujących klientów. Prosić o rekomendacje i referencje, wynajdywać miejsca, w których można znaleźć potencjalnych klientów.

  • Opracowywać politykę ubezpieczeniową

    Sporządzać umowę, która zawiera wszystkie niezbędne dane, takie jak ubezpieczony produkt, płatność, która ma zostać dokonana, jak często płatność jest potrzebna, dane osobowe ubezpieczonego oraz warunki, na jakich ubezpieczenie jest ważne lub nieważne.

  • Porównywać produkty ubezpieczeniowe

    Porównywać oferty kilku towarzystw ubezpieczeniowych w celu znalezienia produktu, który najlepiej odpowiada potrzebom i oczekiwaniom klienta.

Source: Sisyphus ODB