Professione pianificatore finanziario

I pianificatori finanziari forniscono assistenza in merito a varie questioni finanziarie personali. Sono specializzati nella pianificazione finanziaria, come la pianificazione previdenziale, la pianificazione degli investimenti, la pianificazione assicurativa e della gestione del rischio e la pianificazione fiscale. Raccomandano strategie su misura per le esigenze dei clienti. Assicurano l’accuratezza dei movimenti bancari e finanziari di altro tipo, mantenendo un approccio orientato al cliente e rispettando norme etiche.

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Tipo di personalità

• Intraprendente / Convenzionale

Conoscenze

• Analisi degli investimenti

  I metodi e gli strumenti per l’analisi di un investimento rispetto al suo potenziale rendimento. Identificazione e calcolo del tasso di redditività e degli indicatori finanziari in relazione ai rischi associati al fine di orientare la decisione sugli investimenti.

• Moderna teoria di portafoglio

  La teoria finanziaria che tenta di massimizzare il profitto di un investimento equivalente al rischio assunto o di ridurre il rischio per il profitto atteso di un investimento scegliendo oculatamente la giusta combinazione di prodotti finanziari.

• Mercati finanziari

  L’infrastruttura finanziaria che consente la negoziazione di strumenti finanziari offerti da imprese e singoli individui disciplinata da quadri normativi finanziari.

• Attività bancarie

  Le attività bancarie e i prodotti finanziari di ampia portata e in continua crescita gestiti da banche che spaziano dai servizi bancari al dettaglio, servizi bancari per le imprese, servizi bancari per gli investimenti, servizi bancari privati, alle assicurazioni, transazioni valutarie, negoziazioni di merci, transazioni in titoli azionari, operazioni a termine e compravendita di opzioni.

• Economia

  Principi e pratiche economici, mercati finanziari e di merci, attività bancarie e analisi dei dati finanziari.

• Servizio clienti

  Processi e principi relativi ai clienti, agli utenti di servizi e ai servizi personali; possono includere procedure per valutare il grado di soddisfazione dei clienti o degli utenti di servizi.

• Previsioni finanziarie

  Lo strumento utilizzato nella gestione finanziaria fiscale per individuare le tendenze delle entrate e le stime delle condizioni finanziarie.

Competenze

• Fornire consulenza in materia finanziaria

  Consultare, consigliare e proporre soluzioni per quanto riguarda la gestione finanziaria, ad esempio acquisire nuove risorse, sostenere investimenti e metodi di efficienza fiscale.

• Produrre un piano finanziario

  Elaborare un piano finanziario basato sui regolamenti finanziari e sui clienti, che comprenda un profilo degli investitori, una consulenza finanziaria e piani di negoziazione e di transazione.

• Analizzare le informazioni relative alla storia creditizia e alla capacità di rimborso di potenziali clienti

  Analizzare la capacità di rimborso e la storia creditizia dei potenziali clienti o partner commerciali.

• Offrire i servizi finanziari

  Fornire un’ampia gamma di servizi finanziari ai clienti, ad esempio assistenza in materia di prodotti finanziari, pianificazione finanziaria, assicurazioni, gestione di denaro e investimenti.

• Individuare i desideri del cliente

  Utilizzare domande adeguate e l’ascolto attivo per individuare le aspettative, i desideri e i requisiti dei clienti in funzione dei prodotti e dei servizi.

• Fornire informazioni sui prodotti finanziari

  Fornire al cliente informazioni sui prodotti finanziari, sul mercato finanziario, sulle assicurazioni, sui prestiti o su altri tipi di dati finanziari.

• Sintetizzare le informazioni finanziarie

  Raccogliere, rivedere e mettere insieme le informazioni finanziarie provenienti da fonti o reparti diversi al fine di creare un documento con conti o piani finanziari unificati.

• Gestire le transazioni finanziarie

  Gestire le valute, le attività di scambio finanziario, i versamenti e i pagamenti delle società e dei buoni. Preparare e gestire i conti degli ospiti e accettare pagamenti in contanti, tramite carte di credito e carte di debito.

• Ottenere le informazioni finanziarie

  Raccoglie informazioni sui titoli, sulle condizioni di mercato, sui regolamenti statali e sulla situazione finanziaria, sugli obiettivi e sulle esigenze dei clienti o delle imprese.

• Applicare le competenze tecniche di comunicazione

  Spiegare in modo chiaro e conciso i dettagli tecnici a clienti non tecnici, portatori di interessi o altre parti interessate.

• Riesaminare i portafogli di investimento

  Incontrare i clienti per rivedere o aggiornare un portafoglio di investimenti e fornire consulenza finanziaria sugli investimenti.

• Mantenere uno storico dei crediti dei clienti

  Creare e mantenere lo storico dei crediti dei clienti con le operazioni pertinenti, i documenti giustificativi e i dettagli delle loro attività finanziarie. Tenere aggiornati questi documenti in caso di analisi e divulgazione.

• Valutare i rischi patrimoniali dei clienti

  Individuare, valutare e determinare i rischi effettivi e potenziali delle attività dei clienti, tenendo conto delle norme in materia di riservatezza.

• Preventivare le esigenze finanziarie

  Osservare lo stato e la disponibilità di fondi per il corretto funzionamento dei progetti o delle operazioni al fine di prevedere e stimare la quantità di risorse finanziarie future.

• Interpretare i bilanci d’esercizio

  Leggere, comprendere e interpretare le linee e gli indicatori principali contenuti nei bilanci d’esercizio. Estrarre le informazioni più importanti da tali bilanci in funzione delle esigenze e integrare tali informazioni nello sviluppo dei piani del reparto.

• Fornire sostegno per il calcolo finanziario

  Fornire sostegno finanziario ai colleghi, ai clienti o ad altre parti per fascicoli o calcoli complessi.

Source: Sisyphus ODB