Professione gestore di investimenti

I gestori di investimenti amministrano il portafoglio di investimenti di una società. Monitorano attentamente gli investimenti alla ricerca delle soluzioni più redditizie rappresentate da prodotti finanziari o titoli. Analizzano l’andamento dei mercati finanziari, i tassi d’interesse e la situazione delle società per fornire al cliente consulenza su rischi e redditività.

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Tipo di personalità

• Convenzionale / Investigativo
• Intraprendente / Convenzionale

Conoscenze

• Gestione finanziaria

  Il settore finanziario che riguarda l’analisi pratica del processo e gli strumenti per la designazione delle risorse finanziarie. Include la struttura delle imprese, le fonti di investimento e l’aumento di valore delle imprese grazie al processo decisionale dirigenziale.

• Attività bancarie

  Le attività bancarie e i prodotti finanziari di ampia portata e in continua crescita gestiti da banche che spaziano dai servizi bancari al dettaglio, servizi bancari per le imprese, servizi bancari per gli investimenti, servizi bancari privati, alle assicurazioni, transazioni valutarie, negoziazioni di merci, transazioni in titoli azionari, operazioni a termine e compravendita di opzioni.

• Responsabilità sociale delle imprese

  La gestione etica e responsabile dei processi aziendali, considerando la responsabilità economica nei confronti degli azionisti altrettanto importante della responsabilità nei confronti delle parti interessate in campo ambientale e sociale.

• Rendiconti d’esercizio

  La serie di documenti finanziari che divulgano la situazione finanziaria di una società al termine di un periodo determinato o dell’esercizio contabile. I rendiconti d’esercizio costituiti da cinque parti che cono il prospetto della situazione finanziaria, il prospetto di conto economico complessivo, il prospetto delle variazioni del patrimonio netto, il prospetto dei flussi di cassa e le note.

• Prodotti finanziari

  I diversi tipi di strumenti applicabili alla gestione dei flussi di cassa e disponibili sul mercato, quali azioni, obbligazioni, opzioni o fondi.

• Analisi degli investimenti

  I metodi e gli strumenti per l’analisi di un investimento rispetto al suo potenziale rendimento. Identificazione e calcolo del tasso di redditività e degli indicatori finanziari in relazione ai rischi associati al fine di orientare la decisione sugli investimenti.

• Mercato azionario

  Il mercato in cui sono emesse e negoziate le azioni delle società ad azionariato diffuso.

• Analisi finanziaria

  Il processo di valutazione delle possibilità, della situazione e dei mezzi finanziari di un’organizzazione o di un individuo mediante l’analisi delle relazioni e dei rendiconti finanziari, al fine di adottare decisioni commerciali o finanziarie con cognizione di causa.

• Offerta pubblica

  Gli elementi contenuti nelle offerte pubbliche di società sul mercato azionario, quali la determinazione dell’offerta pubblica iniziale (IPO), il tipo di titolo e i tempi di lancio sul mercato.

• Metodi di finanziamento

  Le possibilità finanziarie di sovvenzionare progetti come quelle tradizionali, vale a dire prestiti, capitali di rischio, sovvenzioni pubbliche o private e metodi alternativi come il finanziamento collettivo («crowdfunding»).

Competenze

• Osservare le norme aziendali

  Dirigere e gestire secondo il codice di condotta dell’organizzazione.

• Pianificare le procedure di salute e sicurezza

  Stabilire procedure per mantenere e migliorare la salute e la sicurezza sul posto di lavoro.

• Collaborare con i dirigenti

  Assicurare il collegamento con i dirigenti di altri reparti che garantiscono l’efficacia del servizio e della comunicazione, ovvero i reparti vendite, pianificazione, acquisti, commerciale, distribuzione e tecnico.

• Impegnarsi per far crescere l’azienda

  Sviluppare strategie e piani volti a conseguire una crescita aziendale sostenuta, che si tratti della propria azienda o di quella di un’altra persona. Impegnarsi con azioni per aumentare le entrate e i flussi di cassa positivi.

• Fornire consulenza in materia finanziaria

  Consultare, consigliare e proporre soluzioni per quanto riguarda la gestione finanziaria, ad esempio acquisire nuove risorse, sostenere investimenti e metodi di efficienza fiscale.

• Analizzare il rischio finanziario

  Individuare e analizzare i rischi che potrebbero incidere su un’organizzazione o un singolo individuo dal punto di vista finanziario, come il rischio di credito e il rischio di mercato, e proporre soluzioni per coprire tali rischi.

• Analizzare le prestazioni finanziarie di un’impresa

  Sulla base dei conti, dei registri, dei rendiconti finanziari e delle informazioni esterne del mercato, analizzare le prestazioni della società in materia finanziaria al fine di individuare azioni di miglioramento che potrebbero aumentare il profitto.

• Interpretare i bilanci d’esercizio

  Leggere, comprendere e interpretare le linee e gli indicatori principali contenuti nei bilanci d’esercizio. Estrarre le informazioni più importanti da tali bilanci in funzione delle esigenze e integrare tali informazioni nello sviluppo dei piani del reparto.

• Applicare le politiche finanziarie

  Leggere, comprendere e applicare le politiche finanziarie della società in relazione a tutti i procedimenti fiscali e contabili dell’organizzazione.

• Sviluppare un portafoglio di investimento

  Creare un portafoglio di investimenti per un cliente che includa una polizza assicurativa o polizze multiple per coprire rischi specifici, quali rischi finanziari, assistenza, riassicurazione, rischi industriali o catastrofi naturali e tecniche.

• Valutare la fattibilità finanziaria

  Rivedere e analizzare le informazioni finanziarie e i requisiti di progetti quali la loro valutazione del bilancio, il fatturato previsto e la valutazione dei rischi per determinare i benefici e i costi del progetto. Valutare se l’accordo o il progetto riscattino il proprio investimento e se il potenziale profitto compensi il rischio finanziario.

• Monitorare il mercato azionario

  Monitorare e analizzare quotidianamente il mercato azionario e le sue tendenze per raccogliere informazioni aggiornate al fine di sviluppare strategie di investimento.

• Ottenere le informazioni finanziarie

  Raccoglie informazioni sui titoli, sulle condizioni di mercato, sui regolamenti statali e sulla situazione finanziaria, sugli obiettivi e sulle esigenze dei clienti o delle imprese.

• Gestire i titoli

  Amministrare i titoli appartenenti alla società o all’organizzazione, in particolare i titoli di debito, i titoli di capitale e i derivati, al fine di trarne il massimo beneficio.

• Negoziare i titoli

  Acquistare o vendere prodotti finanziari negoziabili quali titoli azionari e di debito per proprio conto o per conto di un cliente privato, di un’impresa o di un ente creditizio.

• Riesaminare i portafogli di investimento

  Incontrare i clienti per rivedere o aggiornare un portafoglio di investimenti e fornire consulenza finanziaria sugli investimenti.

• Mantenere i contatti con i finanziatori

  Mantenere i contatti con persone disposte a finanziare il progetto. Negoziare gli accordi e i contratti.

• Analizzare le tendenze del mercato finanziario

  Monitorare e prevedere le tendenze di un mercato finanziario per orientarsi nel tempo in una determinata direzione.

Source: Sisyphus ODB