Professione consulente finanziario

I consulenti finanziari sono professionisti che offrono una consulenza trasparente raccomandando ai clienti soluzioni adeguate in ambito finanziario. Forniscono ai clienti consigli riguardo all’investimento di fondi pensione o fondi liberi in titoli come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa. Si rivolgono a singoli individui, famiglie, famiglie e proprietari di piccole imprese.

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Tipo di personalità

• Intraprendente / Convenzionale

Conoscenze

• Moderna teoria di portafoglio

  La teoria finanziaria che tenta di massimizzare il profitto di un investimento equivalente al rischio assunto o di ridurre il rischio per il profitto atteso di un investimento scegliendo oculatamente la giusta combinazione di prodotti finanziari.

• Metodi di finanziamento

  Le possibilità finanziarie di sovvenzionare progetti come quelle tradizionali, vale a dire prestiti, capitali di rischio, sovvenzioni pubbliche o private e metodi alternativi come il finanziamento collettivo («crowdfunding»).

• Prodotti finanziari

  I diversi tipi di strumenti applicabili alla gestione dei flussi di cassa e disponibili sul mercato, quali azioni, obbligazioni, opzioni o fondi.

• Attività bancarie

  Le attività bancarie e i prodotti finanziari di ampia portata e in continua crescita gestiti da banche che spaziano dai servizi bancari al dettaglio, servizi bancari per le imprese, servizi bancari per gli investimenti, servizi bancari privati, alle assicurazioni, transazioni valutarie, negoziazioni di merci, transazioni in titoli azionari, operazioni a termine e compravendita di opzioni.

• Mercato azionario

  Il mercato in cui sono emesse e negoziate le azioni delle società ad azionariato diffuso.

• Titoli

  Gli strumenti negoziati sui mercati finanziari che rappresentano il diritto di proprietà del possessore e allo stesso tempo l’obbligo di pagamento dell’emittente. Lo scopo dei titoli, ossia la raccolta di capitale e la copertura del rischio sui mercati finanziari.

• Mercati finanziari

  L’infrastruttura finanziaria che consente la negoziazione di strumenti finanziari offerti da imprese e singoli individui disciplinata da quadri normativi finanziari.

Competenze

• Monitorare il mercato azionario

  Monitorare e analizzare quotidianamente il mercato azionario e le sue tendenze per raccogliere informazioni aggiornate al fine di sviluppare strategie di investimento.

• Fornire sostegno per il calcolo finanziario

  Fornire sostegno finanziario ai colleghi, ai clienti o ad altre parti per fascicoli o calcoli complessi.

• Interpretare i bilanci d’esercizio

  Leggere, comprendere e interpretare le linee e gli indicatori principali contenuti nei bilanci d’esercizio. Estrarre le informazioni più importanti da tali bilanci in funzione delle esigenze e integrare tali informazioni nello sviluppo dei piani del reparto.

• Sintetizzare le informazioni finanziarie

  Raccogliere, rivedere e mettere insieme le informazioni finanziarie provenienti da fonti o reparti diversi al fine di creare un documento con conti o piani finanziari unificati.

• Monitorare il mercato obbligazionario

  Osservare e analizzare quotidianamente il mercato delle obbligazioni o del debito e le sue tendenze per raccogliere informazioni aggiornate al fine di sviluppare strategie di investimento.

• Spiegare i tecnicismi finanziari ai clienti

  Spiegare ai clienti tutti i dettagli sui prodotti finanziari, compresi i termini finanziari e tutti i costi.

• Fornire consulenza in materia finanziaria

  Consultare, consigliare e proporre soluzioni per quanto riguarda la gestione finanziaria, ad esempio acquisire nuove risorse, sostenere investimenti e metodi di efficienza fiscale.

• Offrire consulenza in materia di investimenti

  Valutare gli obiettivi economici del cliente e fornire consulenza sui possibili investimenti finanziari o investimenti in capitale per promuovere la creazione o il mantenimento di patrimoni.

• Analizzare il rischio finanziario

  Individuare e analizzare i rischi che potrebbero incidere su un’organizzazione o un singolo individuo dal punto di vista finanziario, come il rischio di credito e il rischio di mercato, e proporre soluzioni per coprire tali rischi.

• Valutare la fattibilità finanziaria

  Rivedere e analizzare le informazioni finanziarie e i requisiti di progetti quali la loro valutazione del bilancio, il fatturato previsto e la valutazione dei rischi per determinare i benefici e i costi del progetto. Valutare se l’accordo o il progetto riscattino il proprio investimento e se il potenziale profitto compensi il rischio finanziario.

• Valutare i rischi patrimoniali dei clienti

  Individuare, valutare e determinare i rischi effettivi e potenziali delle attività dei clienti, tenendo conto delle norme in materia di riservatezza.

• Ottenere le informazioni finanziarie

  Raccoglie informazioni sui titoli, sulle condizioni di mercato, sui regolamenti statali e sulla situazione finanziaria, sugli obiettivi e sulle esigenze dei clienti o delle imprese.

• Riesaminare i portafogli di investimento

  Incontrare i clienti per rivedere o aggiornare un portafoglio di investimenti e fornire consulenza finanziaria sugli investimenti.

• Analizzare le tendenze del mercato finanziario

  Monitorare e prevedere le tendenze di un mercato finanziario per orientarsi nel tempo in una determinata direzione.

• Fornire informazioni sui prodotti finanziari

  Fornire al cliente informazioni sui prodotti finanziari, sul mercato finanziario, sulle assicurazioni, sui prestiti o su altri tipi di dati finanziari.

Source: Sisyphus ODB