Métier chargé de clientèle banque / chargée de clientèle banque

Les chargés de clientèle banque/chargées de clientèle banque maintiennent et élargissent leurs relations actuelles et futures avec les clients. Ils/elles utilisent des techniques de vente croisée pour conseiller et vendre divers produits et services bancaires et financiers aux clients. Ils/elles gèrent également l’intégralité de la relation avec les clients et sont responsables de l’optimisation des résultats des activités et de la satisfaction des clients.

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Types de personnalités

• Conventionnel / Investigateur
• Entreprenant / Conventionnel

Connaissances

• Responsabilité sociale des entreprises

  Le traitement ou la gestion de procédés d’une entreprise de manière responsable et éthique, la responsabilité économique à l’égard des actionnaires étant considérée comme aussi importante que la responsabilité à l’égard des acteurs environnementaux et sociaux.

• Compétence financière

  Les règles et procédures financières applicables à un site donné, dont les organismes de réglementation déterminent la juridiction.

• Service clients

  Processus et principes liés au client, à l’utilisateur de services et aux services à la personne; il peut s’agir de procédures visant à évaluer la satisfaction des utilisateurs ou des utilisateurs de services.

• états financiers

  L’ensemble d’états financiers indiquant la situation financière d’une entreprise à la fin d’une période déterminée ou de l’exercice comptable. Les états financiers se composent de cinq parties qui sont l’état de la situation financière ou bilan, l’état du résultat global ou compte de résultat, l’état des variations de capitaux propres, l’état des flux de trésorerie et les annexes.

• Produits financiers

  Les différents types d’instruments qui s’appliquent à la gestion des flux de trésorerie disponibles sur le marché, tels que les actions, les obligations, les options ou les fonds.

• Marchés financiers

  L’infrastructure financière qui permet l’échange de valeurs proposées par des sociétés et des particuliers, régie par des cadres financiers réglementaires.

• Analyse financière

  Le processus d’évaluation des possibilités financières, des moyens et du statut d’une organisation ou d’un individu par l’analyse des états financiers et des rapports, afin de prendre des décisions commerciales ou financières bien informées.

• Gestion financière

  Le domaine du financement qui concerne l’analyse des processus pratiques et les outils de désignation des ressources financières. Cela englobe la structure des entreprises, les sources d’investissement et l’augmentation de la valeur des entreprises grâce à la prise de décision en matière de gestion.

Aptitudes

• Appliquer des compétences de communication technique

  Expliquer de manière claire et concise des détails techniques à des clients, à des parties prenantes ou à toute autre partie intéressée qui ne sont pas spécialistes du domaine.

• Respecter les normes d’une entreprise

  Diriger et gérer selon le code de conduite d’une organisation.

• Identifier les besoins des clients

  Utiliser des questions appropriées et écouter activement afin d’identifier les attentes, les souhaits et les exigences de la clientèle en fonction du produit et des services.

• Appliquer des politiques financières

  Lire, comprendre et faire respecter la conformité aux politiques financières d’une société en ce qui concerne l’ensemble des procédures fiscales et comptables de l’entreprise.

• Fournir des informations sur des produits financiers

  Fournir au consommateur ou au client des informations sur les produits financiers, le marché financier, les assurances, les prêts ou d’autres types de données financières.

• Obtenir des informations financières

  Collecter des informations sur les valeurs mobilières, les conditions de marché, les réglementations gouvernementales et la situation financière, les objectifs et les besoins des clients ou des entreprises.

• Consulter une note de solvabilité

  Analyser les dossiers de crédit d’une personne, tels que des rapports de solvabilité décrivant les antécédents de crédit d’une personne, afin d’évaluer leur solvabilité et tous les risques associés à l’octroi d’un prêt.

• élaborer un plan financier

  Développer un plan financier en fonction de la réglementation financière et du client, comprenant un profil d’investisseur, des conseils financiers et des plans de négociation et de transaction.

• Prospecter de nouveaux clients

  Démarrer des activités afin d’attirer de nouveaux clients intéressants. Demander des recommandations et des références, trouver des lieux où les clients potentiels peuvent se trouver.

• Communiquer avec des cadres

  Communiquer avec des cadres et d’autres départements afin de garantir l’efficacité des services et de la communication, c’est-à-dire les ventes, la planification, les achats, les transactions commerciales, la distribution et les opérations techniques.

• Proposer des services financiers

  Fournir un large éventail de services financiers à des clients, tels que l’aide aux produits financiers, la planification financière, les assurances, la gestion de l’argent et des investissements.

• Entretenir des relations avec des clients

  Nouer une relation durable et significative avec des clients afin de garantir la satisfaction et la fidélité, en fournissant des conseils et un soutien précis et conviviaux, en fournissant des produits et des services de qualité et en fournissant des informations et des services après-vente.

• Donner des conseils en finance

  Consulter, conseiller et proposer des solutions en matière de gestion financière, telles que l’acquisition de nouveaux actifs, des investissements et des méthodes d’efficacité fiscale.

• Donner des conseils en investissement

  Évaluer les objectifs économiques du client et donner des conseils sur les éventuels investissements financiers ou investissements en capital pour promouvoir la création ou la sauvegarde de la richesse.

• Agir en faveur de la croissance de l’entreprise

  Élaborer des stratégies et des plans visant à atteindre une croissance durable de l’entreprise, que ce soit ceux de l’entreprise ou d’un tiers. Agir par des mesures visant à augmenter les recettes et les flux de trésorerie positifs.

• Fournir des rapports d’analyse coût-bénéfice

  Préparer, compiler et communiquer des rapports avec une analyse des coûts ventilés sur la proposition et sur les plans budgétaires de la société. Analyser les coûts et avantages financiers ou sociaux préalables d’un projet ou d’un investissement au cours d’une période donnée.

• Planifier des procédures en matière de santé et de sécurité

  Mettre en place des procédures de maintien et d’amélioration de la santé et de la sécurité sur le lieu de travail.

Connaissances et aptitudes facultatives

Source: Sisyphus ODB