Métier chargé de clientèle «entreprises» / chargée de clientèle «entreprises»

Les chargés de clientèle «entreprises»/chargées de clientèle «entreprises» proposent des conseils sur un vaste éventail de produits et de services financiers tels que les services liés aux valeurs mobilières, les services de crédit, la gestion de la trésorerie, les produits d’assurance, le crédit-bail, les informations sur les fusions et acquisitions et les activités de marchés de capitaux, à des institutions et des organisations.

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Types de personnalités

Connaissances

  • Marchés financiers

    L’infrastructure financière qui permet l’échange de valeurs proposées par des sociétés et des particuliers, régie par des cadres financiers réglementaires.

  • Analyse financière

    Le processus d’évaluation des possibilités financières, des moyens et du statut d’une organisation ou d’un individu par l’analyse des états financiers et des rapports, afin de prendre des décisions commerciales ou financières bien informées.

  • Responsabilité sociale des entreprises

    Le traitement ou la gestion de procédés d’une entreprise de manière responsable et éthique, la responsabilité économique à l’égard des actionnaires étant considérée comme aussi importante que la responsabilité à l’égard des acteurs environnementaux et sociaux.

  • Produits financiers

    Les différents types d’instruments qui s’appliquent à la gestion des flux de trésorerie disponibles sur le marché, tels que les actions, les obligations, les options ou les fonds.

  • Analyse de l’investissement

    Les méthodes et outils d’analyse d’un investissement par rapport à son rendement potentiel. Identification et calcul du ratio de rentabilité et indicateurs financiers liés aux risques associés pour l’orientation de la décision sur l’investissement.

  • Valeurs mobilières

    Les instruments financiers négociés sur les marchés financiers représentant à la fois le droit de propriété sur le propriétaire et, en même temps, l’obligation de paiement sur l’émetteur. L’objectif des valeurs mobilières qui consiste à lever des capitaux et à couvrir le risque sur les marchés financiers.

  • Science actuarielle

    Les règles d’application de techniques mathématiques et statistiques afin de déterminer les risques potentiels ou existants dans différents secteurs, tels que le financement ou l’assurance.

Aptitudes

  • Donner des conseils en finance

    Consulter, conseiller et proposer des solutions en matière de gestion financière, telles que l’acquisition de nouveaux actifs, des investissements et des méthodes d’efficacité fiscale.

  • Examiner des portefeuilles de placement

    Rencontrer les clients pour examiner ou mettre à jour un portefeuille de placement et fournir des conseils financiers sur les placements.

  • Prendre des décisions commerciales stratégiques

    Analyser les informations commerciales et consulter les directeurs afin de prendre des décisions concernant divers aspects relatifs à l’avenir, à la productivité et au fonctionnement durable d’une entreprise. Examiner les différentes options d’un défi et les alternatives, et prendre des décisions rationnelles judicieuses sur la base de l’analyse et de l’expérience.

  • Proposer des services financiers

    Fournir un large éventail de services financiers à des clients, tels que l’aide aux produits financiers, la planification financière, les assurances, la gestion de l’argent et des investissements.

  • Analyser les tendances d'un marché financier

    Suivre et prévoir les tendances d’un marché financier à fluctuer dans une certaine direction au fil du temps.

  • Donner un avis juridique sur des investissements

    Analyser les investissements des entreprises et leurs conséquences juridiques afin de conseiller les organisations sur les procédures juridiques, la rédaction des contrats et les opérations d’efficience fiscale.

  • Donner des conseils en investissement

    Évaluer les objectifs économiques du client et donner des conseils sur les éventuels investissements financiers ou investissements en capital pour promouvoir la création ou la sauvegarde de la richesse.

Connaissances et aptitudes facultatives

compétence financière créer un rapport financier communiquer avec des professionnels du secteur bancaire obtenir des informations financières devises consulter les clients d'une entreprise analyser le risque financier bourse législation fiscale donner des conseils sur la gestion de risques principes d’assurance économie fusions et acquisitions développer un portefeuille d’investissement droit commercial gérer les transactions financières évaluer des facteurs de risque gérer des budgets comptabilité activités bancaires établir des relations d'affaires faire la synthèse d’informations financières gérer des flux de trésorerie types d’assurances

Source: Sisyphus ODB