Profesión director de agencia de seguros / directora de agencia de seguros

Los directores de agencia de seguros coordinan y supervisan las operaciones de una entidad o de la sucursal de una entidad que ofrece servicios de seguros. Proporcionan asesoramiento a los clientes sobre los productos de seguros.

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Tipos de personalidades

• Emprendedor / Convencional

Conocimientos

• Responsabilidad social de las empresas

  El manejo o la gestión de los procesos empresariales de manera responsable y ética, considerando la responsabilidad económica frente a los accionistas como igual de importante que la responsabilidad para con los interlocutores medioambientales y sociales.

• Tipos de seguros

  Los diversos tipos de pólizas de transferencia de riesgos o pérdidas que existen y sus características, como los seguros médicos, los seguros de automóvil o los seguros de vida.

• Procedimientos para presentar reclamaciones

  Los diferentes procedimientos utilizados para solicitar formalmente el pago por una pérdida sufrida a una compañía de seguros.

• Legislación fiscal

  Legislación fiscal aplicable a un ámbito específico de especialización, como el impuesto de importación, el impuesto estatal, etc.

• Análisis financiero

  El proceso de evaluación de las posibilidades financieras, los medios y el estatus de una organización o persona, mediante el análisis de sus estados financieros e informes, con el fin de tomar decisiones financieras o empresariales bien fundamentadas.

• Mercados de seguros

  Las tendencias y los principales factores determinantes en el mercado de los seguros, las metodologías y prácticas en materia de seguros, así como la identificación de las principales partes interesadas en el sector de los seguros.

• Principios básicos en materia de seguros

  Comprender los principios por los que se rigen los seguros, incluidos la responsabilidad civil frente a terceros, las existencias y las instalaciones.

• Derecho de seguros

  El derecho y la legislación en materia de políticas de transferencia de riesgos o pérdidas de una parte, el asegurado, a otra, el asegurador, a cambio de un pago periódico. Incluye la regulación de los créditos de seguro y la actividad de seguro.

• Gestión financiera

  El ámbito de las finanzas que se refiere al análisis de procesos práctico y a las herramientas para la designación de recursos financieros. Incluye la estructura de las empresas, las fuentes de inversión y el incremento del valor de las empresas debido a la toma de decisiones de la gestión.

• Principios de gestión empresarial

  Principios que rigen los métodos de gestión empresarial, como la planificación de estratégica, los métodos de producción eficiente, la coordinación de personas y recursos.

• Técnicas de contabilidad

  Las técnicas de registro y resumen de las transacciones empresariales y financieras, así como de análisis, verificación y notificación de los resultados.

• Estados financieros

  El conjunto de registros financieros que revelan la situación financiera de una empresa al final de un período determinado o del ejercicio contable. Los estados financieros constan de cinco partes, que son el estado de situación financiera, el estado del resultado global, el estado de cambios en el patrimonio neto, el estado de flujos y las notas.

Capacidades

• Coordinar las actividades operacionales

  Sincronizar las actividades y responsabilidades del personal operativo para garantizar que los recursos de una organización se utilicen de la manera más eficaz para alcanzar los objetivos especificados.

• Gestionar contratos

  Negociar los términos, las condiciones, los costes y otras especificaciones de un contrato, garantizando al mismo tiempo que cumplan los requisitos legales y sean legalmente exigibles. Supervisar la ejecución del contrato, acordar y documentar cualquier cambio que se produzca.

• Garantizar el cumplimiento de la normativa empresarial

  Garantizar que las actividades de los empleados sigan los reglamentos de las empresas, mediante su aplicación a través de directrices, directivas, políticas y programas de clientes y empresas.

• Crear una estructura organizativa

  Crear y desarrollar la estructura organizativa de un grupo de personas que trabajan juntas para alcanzar los objetivos de la organización.

• Alinear todos los esfuerzos encaminados al desarrollo de la empresa

  Sincronizar los esfuerzos, planes, estrategias y acciones llevados a cabo en los departamentos de las empresas para el crecimiento de los negocios y su facturación. Mantener el desarrollo empresarial como el resultado final de cualquier esfuerzo de la empresa.

• Planificar procedimientos de salud y seguridad

  Establecer procedimientos para mantener y mejorar la salud y la seguridad en el lugar de trabajo.

• Desarrollar relaciones comerciales

  Establecer una relación positiva y a largo plazo entre las organizaciones y los terceros interesados, como proveedores, distribuidores, accionistas y otros actores principales, con el fin de informarles de la organización y sus objetivos.

• Ofrecer un informe de análisis coste-beneficio

  Preparar, compilar y comunicar informes con el desglose del análisis de costes sobre la propuesta y los planes presupuestarios de la empresa. Analizar de antemano los costes y beneficios financieros o sociales de un proyecto o una inversión durante un período de tiempo determinado.

• Preparar directrices de aseguramiento

  Crear directrices para la evaluación de riesgos y determinar si la aceptación de la responsabilidad y la concesión de pagos supone un riesgo para la organización. Desarrollar métodos mejorados de análisis que garanticen que se examinen todos los aspectos del proceso de aseguramiento.

• Analizar tendencias en el mercado financiero

  Supervisar y pronostique las tendencias de un mercado financiero para avanzar en una dirección determinada a lo largo del tiempo.

• Aplicar las políticas financieras

  Leer, comprender e imponer la observancia de las políticas financieras de la empresa en relación con todos los procedimientos fiscales y contables de la organización.

• Controlar los recursos financieros

  Supervisar y controlar los presupuestos y los recursos financieros proporcionando una administración competente en la gestión de la empresa.

• Preparar un plan financiero

  Desarrollar un plan financiero de acuerdo con las regulaciones financieras y de los clientes, incluido un perfil de inversor, asesoramiento financiero y planes de negociación y transacción.

• Gestionar recursos humanos

  Gestionar empleados y subordinados, que trabajen en equipo o individualmente, para maximizar su rendimiento y su contribución. Programar su trabajo y actividades, dé instrucciones, motive y dirija a los trabajadores para que cumplan los objetivos de la empresa. Supervisar y cuantificar la manera en que el empleado asume sus responsabilidades y la manera en que se ejecutan estas actividades. Identificar los ámbitos susceptibles de mejora y haga sugerencias para lograrlo. Dirigir un grupo de personas para ayudarles a alcanzar los objetivos y mantenga una relación de trabajo eficaz entre el personal.

• Crear pólizas de seguro

  Redactar un contrato que incluya todos los datos necesarios, como el producto asegurado, el pago que debe efectuarse, con qué frecuencia se requiere el pago, los datos personales del asegurado y en qué condiciones el seguro es válido o nulo.

• Procurar el crecimiento de la empresa

  Desarrollar estrategias y planes con el objetivo de lograr un crecimiento sostenido de la compañía, ya sea la propia o la de otra persona. Esforzarse con acciones destinadas a aumentar los ingresos y flujos de caja positivos.

• Tomar decisiones empresariales estratégicas

  Analizar la información empresarial y consulte a los directores a efectos de la toma de decisiones en diversos aspectos que afecten a la perspectiva, la productividad y el funcionamiento sostenible de una empresa. Considerar las opciones y alternativas a un reto y tome decisiones racionales basadas en el análisis y la experiencia.

• Aplicar capacidades de comunicación técnica

  Explicar los detalles técnicos a los clientes no técnicos, los actores principales o cualquier otra parte interesada de forma clara y concisa.

• Respetar las normas internas de una empresa

  Dirigir y gestionar con arreglo al código de conducta de la organización.

• Asesorar sobre asuntos financieros

  Consultar, asesorar y proponer soluciones con respecto a la gestión financiera, como la adquisición de nuevos activos, la realización de inversiones y métodos de eficiencia fiscal.

• Analizar el rendimiento financiero de una empresa

  A partir de cuentas, registros, estados financieros e información externa del mercado, analizar el rendimiento de la empresa en materia financiera, a fin de identificar acciones de mejora que puedan aumentar los beneficios.

• Comunicarse con los jefes y directivos

  Actuar de enlace con los gerentes de otros departamentos para garantizar un servicio y una comunicación eficaces: ventas, planificación, compras, comercio, distribución y asistencia técnica.

• Identificar las necesidades y expectativas del cliente

  Identificar las áreas en las que el cliente puede requerir ayuda e investigue las posibilidades de satisfacer tales necesidades.

• Recopilar información estadística para seguros

  Elaborar estadísticas sobre riesgos potenciales, como catástrofes naturales y técnicas y paradas de producción.

• Calcular la tarifa del seguro

  Recabar información sobre la situación del cliente y calcular su prima sobre la base de diversos factores como la edad, el lugar en el que vive y el valor de su vivienda, sus propiedades y otros activos pertinentes.

Conocimientos y capacidades optativas

Source: Sisyphus ODB