Beruf Bankkundenberater / Bankkundenberaterin

Bankkundenberater beraten potenzielle Kunden darüber, welche Bankkonten für ihre Bedürfnisse geeignet sind. Sie richten das Bankkonto gemeinsam mit dem Kunden ein, stehen ihm auch weiterhin als erster Ansprechpartner zur Verfügung und unterstützen ihn im Umgang mit allen erforderlichen Unterlagen. Bisweilen verweisen Bankkundenberater Kunden mit besonderen Anliegen auch an andere Abteilungen der Bank.

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Persönlichkeitstyp

• Unternehmerisch / Sozial
• Traditionell / Unternehmerisch

Wissen

• Gesellschaftliche Verantwortung von Unternehmen

  Die Handhabung oder Verwaltung von Geschäftsprozessen in verantwortlicher und ethischer Weise, wobei die wirtschaftliche Verantwortung gegenüber den Anteilinhabern ebenso wichtig ist wie die Verantwortung gegenüber ökologischen und sozialen Interessengruppen.

• Jahresabschluss

  Die Finanzunterlagen, die die Finanzlage eines Unternehmens am Ende eines festgelegten Zeitraums oder am Ende des Geschäftsjahres offenlegen. Der Jahresabschluss umfasst fünf Teile: die Bilanz, die Gesamtergebnisrechnung, die Eigenkapitalveränderungsrechnung, die Kapitalflussrechnung und der Anhang.

• Elektronische Kommunikation

  Datenübertragung über digitale Medien wie Computer, Telefon oder E-Mail.

• Ethik

  Philosophische Lehre, die sich mit der Lösung von Fragen der menschlichen Moral befasst; sie definiert und systematisiert Konzepte wie Recht, Unrecht und Kriminalität.

• Finanzmanagement

  Finanzbereich, der sich mit der Analyse praktischer Prozesse und den Instrumenten für die Bestimmung von Finanzmitteln befasst. Dies umfasst die Struktur von Unternehmen, die Investitionsquellen und den Wertzuwachs von Unternehmen aufgrund von Managemententscheidungen.

• Banktätigkeiten

  Die umfassenden und kontinuierlich wachsenden Banktätigkeiten und Finanzprodukte, die von Banken angeboten werden; diese reichen vom Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft, Investmentbanking und Private Banking bis hin zu Versicherungen, Devisenhandel, Rohstoffhandel, Handel mit Aktien, Termingeschäften und Optionshandel.

• Finanzanalyse

  Verfahren zur Bewertung der finanziellen Möglichkeiten, der Mittel und des Status einer Organisation oder Person durch die Analyse von Jahresabschlüssen und Berichten, um sachkundige geschäftliche oder finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Fertigkeiten

• Finanzplan erstellen

  Erstellung eines Finanzplans gemäß Finanz- und Kundenregelungen, einschließlich Anlegerprofil, Finanzberatung sowie Verhandlungs- und Transaktionsplänen.

• Finanzberatung leisten

  Beraten, Unterstützen und Vorschlagen von Lösungen in Bezug auf das Finanzmanagement, wie Erwerb neuer Vermögenswerte, Tätigen von Investitionen und Methoden zur Erhöhung der Steuereffizienz.

• Bankkonten eröffnen

  Eröffnung eines neuen Bankkontos, z. B. Einlagenkonto, Kreditkartenkonto oder andere von einem Finanzinstitut angebotene Kontoart.

• Finanzdienstleistungen anbieten

  Bereitstellung einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen für Kunden, z. B. Unterstützung bei Finanzprodukten, Finanzplanung, Versicherungen sowie Geld- und Anlageverwaltung.

• Kundeninteressen schützen

  Schutz der Interessen und Bedürfnisse eines Kunden durch die Ergreifung notwendiger Maßnahmen und die Untersuchung aller Möglichkeiten, um sicherzustellen, dass der Kunde das bevorzugte Ergebnis erhält.

• Unterstützung bei Finanzkalkulationen leisten

  Unterstützen von Kollegen, Kunden oder anderen Parteien bei komplexe Finanzunterlagen oder -berechnungen.

• Informationen über Finanzprodukte übermitteln

  Informieren des Kunden oder Klienten über Finanzprodukte, den Finanzmarkt, Versicherungen, Darlehen oder andere Arten von Finanzdaten.

• Kontakte zu Managern pflegen

  Pflege von Kontakten zu Leitern anderer Abteilungen, um einen effizienten Service und eine wirksame Kommunikation zu gewährleisten, d. h. zu Verkauf, Planung, Einkauf, Handel, Vertrieb und Technik.

• Die Finanz- und Ertragslage eines Unternehmens analysieren

  Analyse der finanziellen Leistung eines Unternehmens anhand von Konten, Aufzeichnungen, Jahresabschlüssen und externen Marktinformationen, um Verbesserungsmaßnahmen zur Gewinnsteigerung zu ermitteln.

• Probleme im Zusammenhang mit Bankkonten lösen

  Lösung von Problemen und Schwierigkeiten von Bankkunden, wie Entsperren von Bankkarten.

• Finanzstrategien durchsetzen

  Die Finanzpolitik des Unternehmens in Bezug auf das gesamte Steuer- und Rechnungswesen der Organisation lesen, verstehen und durchsetzen.

• Unternehmensstandards beachten

  Führung und Management gemäß dem Verhaltenskodex des Unternehmens.

• Beratung in Bezug auf Bankkonten leisten

  Informieren der Kunden über die verschiedenen Arten von Bankkonten, die von dem Finanzinstitut oder der Geschäftsbank angeboten werden. Empfehlung oder Beratung hinsichtlich der Art des Bankkontos, das für den Kunden am vorteilhaftesten wäre.

• Fähigkeiten zur Kommunikation über Technik anwenden

  Klares und prägnantes Erläutern technischer Einzelheiten für Laien, d. h. Kunden, Interessenträger oder sonstige interessierte Kreise.

Mögliche Kenntnisse und Fähigkeiten

Source: Sisyphus ODB